Ethereum aprobará Bitcoin en 2018: mi cartera de inversiones en criptomonedas

En los últimos días, muchos me han preguntado sobre mi estrategia de inversión y mi cartera después de escribir 95Percent 's: Blockchain Technology .

Después de mucha deliberación, en esta publicación, he decidido compartir mis propiedades contigo. Quizás lo más importante es que también he decidido compartir mi filosofía subyacente. Como recordatorio, no sé nada. Nada de esto debe interpretarse como un consejo de inversión, y usted debe hacer su propia investigación antes de realizar cualquier inversión. Estaría financieramente bien si perdiera todo el dinero invertido: debe asegurarse de que pueda sobrevivir a una pérdida total antes de invertir los fondos.

Pero basta de eso, ¿cómo deberías acercarte a invertir en criptomonedas? Primero, abogar por la creación de sus propios principios de inversión. Los principios también son un aspecto crucial del proceso de gestión del producto. Recomiendo crear principios antes de meterme en cualquier negocio, proyecto o problema.

¿Por qué escribimos principios?

  • Los principios se usan para tomar decisiones difíciles
  • Cada principio expresa el conflicto que surge de dos (o más) filosofías rivales
  • Cada principio demuestra en última instancia preferencia por una filosofía sobre otras

La mayoría de las personas tienen sus propias filosofías y preferencias, pero no las escriben. Escribirlos es crucial porque cristaliza tu pensamiento. Los principios son útiles cuando los tiempos son buenos e indispensables cuando las cosas se ponen difíciles. Debes debatir tus principios fuertemente con tu familia, amigos y contigo mismo. A continuación comparto cinco de mis principios de inversión en criptomonedas:

Los principios de la criptomoneda de Jason [enero de 2018]

1) Daré prioridad a las inversiones en plataformas (piense en Ethereum) sobre las inversiones en aplicaciones (piense en Dash). La infraestructura sólida escala y cambia el mundo. Las aplicaciones exitosas son difíciles de predecir y no son estables a lo largo del tiempo. Las plataformas soportan mejor las necesidades cambiantes de los clientes.

2) Elegiré criptomonedas con la adopción del usuario y un fuerte enfoque en la adopción del usuario sobre criptomonedas con la última tecnología o los libros blancos más bonitos.

3) Tomaré la vista a largo plazo. Daré prioridad a las criptomonedas que tienen el potencial de ser empresas de billones de dólares y me mantendré alejado de las monedas con más barreras para la adopción generalizada. Si una criptomoneda es poco probable que alguna vez se use en masa, no la compraré. Invertiré en fundamentos no meramente en la opinión pública.

4) Valoraré en gran medida las señales en el mercado, especialmente las señales de entidades con información privilegiada y grandes posiciones de inversión, posiblemente incluso por encima de mi propio análisis.

5) Valoro las criptomonedas que demuestran la capacidad de cambiar de dirección, pivotar rápidamente y tomar decisiones sobre las criptomonedas que enfatizan el status quo, la tradición y el movimiento sabio pero lento. Reconozco que esto es en parte una función de la estructura del equipo y el liderazgo.

Después de trabajar minuciosamente a través de mis principios, he investigado muchas de las criptocoínas disponibles en la actualidad. Basado en mi filosofía de inversión personal y en esta investigación, he realizado varias inversiones en el último mes. Aquí están mis posiciones a partir del 11 de enero de 2018:

Cartera de criptomonedas de Jason * a partir del 11 de enero de 2018:

  • Ethereum: 50%
  • Stellar: 20%
  • Neo: 20%
  • Red de solicitud: 10%

* He redondeado estos números para que sean más bonitos.

Ethereum: 50%

Como escribimos en Blockchain Technology : "La tecnología Blockchain crea redes de información. La regla fundamental de las redes es que cuando una persona nueva se une a una red, la red se vuelve exponencialmente más valiosa. Como corolario, cada vez que otra persona se une a una red ampliamente utilizada, se vuelve exponencialmente más difícil para las redes competidoras ofrecer un valor similar a las personas. Usas Facebook porque todos tus amigos están en la plataforma. Es menos probable que uses una nueva red social porque pocos de tus amigos estarían allí. Como resultado, las redes tienden a producir mercados donde el ganador se lleva todo. Facebook, WeChat y algunas otras empresas, por ejemplo, dominan el espacio de las redes sociales. Esperamos un resultado similar de ganador para la tecnología blockchain. Hasta ahora, los fundadores han creado cientos de monedas digitales. Crearán miles más en los próximos años. Esperamos que un puñado de estas monedas digitales salgan exitosamente al escenario global, mientras que la gran mayoría de estas monedas finalmente carecerán de valor ".

Amazon es una plataforma. Facebook es una plataforma. Las plataformas dominan Internet. Como hemos visto en la creación de la plataforma de Ofrenda Inicial de Monedas (ICO) de Ethereum, las monedas de la plataforma también dominarán la moneda de blockchain. Veremos muchas criptomonedas que se reposicionan como monedas de plataforma, especialmente a partir de la segunda mitad de 2018 y hasta 2019 cuando muchas monedas más pequeñas y de nicho empiezan a arder. Basado en mi investigación, Ethereum está actualmente mejor posicionado para ganar la guerra de plataformas. Puro y simple. Puedo cambiar mi punto de vista en los próximos meses o trimestres, pero por el momento Ethereum obtiene la mayor parte de mi dinero.

Stellar: 20%

Stellar es una plataforma que quiere hacer que sea muy fácil para las empresas utilizar ICO (en comparación con Ethereum). Stellar está muy centrado en este caso de uso, pero está bien, porque este caso de uso es masivo.

De nuevo, según la tecnología de Blockchain , la tecnología [blockchain] también puede hacer que los activos del mundo físico sean más líquidos (más fáciles de vender y comprar) haciéndolos más reducibles. En otras palabras, el blockchain facilita la propiedad de los activos entre varias personas … mientras que las megaempresas (por ejemplo, Amazon, AirBnB) han construido con éxito sus propios mercados digitales en el pasado, blockchain proporciona el disponible para todos, construcción de confianza, infraestructura financiera de bajo costo a través de contratos inteligentes, transacciones seguras y un libro de mayor autoridad para [casi cualquiera] … A diferencia de los sitios de crowdfunding como Kickstarter, donde los primeros patrocinadores reciben nada más que un producto o servicio, las ICO permiten que las entidades realmente posean parte de ideas significativas "

La tokenización de activos a través de blockchain va a cambiar el mundo. Hasta el momento, este caso de uso es el único que Ethereum ha demostrado que puede resolver y me parece posible que Stellar coma algo de la tarta de Ethereum: estoy mirando a Stellar con cuidado. Stellar se centra en la usabilidad (piense: MVP) en lugar de la extensibilidad (piense: características inútiles). El fundador comenzó Mt. GOX y construyó el marco inicial para Ripple. Stellar está respaldado por Stripe y cuenta con el apoyo de los mejores asesores en tecnología.

Neo: 20%

Durante la última década, China dejó en claro que quieren construir sus propias soluciones a los problemas mundiales. Espero que esta tendencia continúe en el mundo blockchain, y espero al menos un paradigma de plataforma de duopolio (al menos una plataforma de contrato inteligente más importante para Occidente, y al menos una plataforma de contrato inteligente para Oriente).

Red de solicitud: 10%

Request Network es una plataforma específicamente enfocada en el espacio de pagos (construido sobre Ethereum). Si bien el tamaño del espacio de tokenización de activos (por ejemplo, ICO) es casi incalculable, el espacio de pagos sigue siendo enorme. Solicitar red es una gran apuesta de equipo. Como líder de producto, valoro mucho la organización del equipo. Estudié a los principales desarrolladores de muchas de las principales monedas de blockchain, y descubro que la mayoría de los proyectos se ejecutan de forma relativamente pobre en comparación con los proyectos de desarrollo de software más tradicionales de la actualidad (en parte una función de descentralización de los equipos de blockchain). Muchos equipos no tienen visiones o planes de proyectos actualizados y, como resultado, pierden fechas límite y parecen priorizar cosas que nadie quiere. La red de solicitudes me parece ágil, capaz de pivotar rápidamente y centrada implacablemente en el crecimiento del usuario y la experiencia del cliente. (Me encantan las actualizaciones quincenales). También valoro inmensamente su tiempo en YCombinator , la incubadora de startups más importante del mundo.

Al igual que el mundo de inicio pre-blockchain, los comentarios de los clientes en la vida real son de todo. Quiero un equipo desesperado por sacar su moneda al mercado. A partir de ahí, pueden interactuar con clientes reales y luego realizar cambios técnicos que probablemente lleven a mejoras significativas para clientes reales.

Criptomonedas convencionales NO estoy involucrado en:

Bitcoin

En mi opinión, un gran hito para la tecnología de blockchain será alejarse de la hegemonía de Bitcoin. En este momento, el mercado de criptomonedas como un todo está psicológicamente entrelazado con Bitcoin. Cuando Bitcoin se desploma, el mercado cae en picado, aunque hemos visto signos de cambio en las últimas semanas. En 2018, predigo que Ethereum (u otra plataforma) superará a Bitcoin. El mercado de criptomonedas finalmente se desenredará de Bitcoin.

No encuentro los argumentos pro-Bitcoin particularmente fuertes. Inicialmente, Bitcoin vio inicialmente un gran éxito al ayudar a las entidades a realizar transacciones discretas (piense en Silk Road ). Actualmente, sin embargo, Bitcoin no es particularmente útil en el ámbito de los pagos (lento, costoso y desenfocado): es poco probable que la moneda digital escale a la adopción generalizada de pagos por parte de los usuarios. Bitcoin tampoco puede ayudar con las ICO: no es una plataforma. Quizás lo más preocupante, desde una perspectiva de desarrollo, Bitcoin se mueve lentamente, tiene un liderazgo dividido y no practica el desarrollo impulsado por el usuario (al menos en comparación con otras monedas digitales). Los proponentes citan estas características como ventajas y argumentan que Bitcoin es una tienda de valores.

Desarrollamos el papel de la moneda digital como una fuente de valor en la tecnología Blockchain : "La tecnología Blockchain también tiene el potencial de proporcionar una nueva tienda independiente de valor. Hoy en día, el clásico almacén independiente de valor, el oro, es en parte valioso porque los humanos han decidido valorarlo independientemente de los estados nacionales (por ejemplo, Canadá) o de las alianzas nacionales (por ejemplo, la Unión Europea) a diferencia de otras monedas convencionales (por ejemplo, los Estados Unidos el dólar está estrechamente ligado al éxito de los Estados Unidos de América). El oro generalmente se correlaciona inversamente con el dólar estadounidense: en otras palabras, el oro actúa como una protección contra el sistema financiero global actual. Debido a que el oro es difícil de almacenar (pesado, relativamente inseguro), las monedas digitales de la cadena de bloques representan una alternativa atractiva. Si las monedas digitales se vuelven más estables a lo largo del tiempo (actualmente, son extremadamente volátiles), es posible que algún día aumenten o complementen activos como el oro ".

El problema es que nadie usa Bitcoin como un almacén estable de valor hoy en día. Además, Bitcoin está relativamente no correlacionado con el dólar estadounidense, por lo que no actúa como una cobertura particularmente útil. En última instancia, creo que las monedas digitales serán una gran cantidad de valores, pero esto está muy, muy lejos. En ese momento, descubro que otras criptomonedas tienen la misma probabilidad o más probabilidades de actuar como almacenamiento global de valores en comparación con Bitcoin.

Además, argumenté que la mayor y más inmediata oportunidad de almacenamiento de valor es " ayudar a las entidades a comprar en el sistema financiero global en primer lugar". En los países en desarrollo, por ejemplo, muchas entidades están ansiosas por cambiar las monedas locales e inestables a monedas estables como el dólar estadounidense para proteger mejor su riqueza. Al igual que el dólar estadounidense actual, las monedas respaldadas por blockchain que facilitan las transacciones mundiales mañana también actuarán naturalmente como una reserva de valor. Las entidades invertirán en estas monedas como lo hacen hoy con el dólar estadounidense. Como resultado, es probable que las mismas monedas basadas en cadenas de bloques que obtienen la adopción general para pagos también obtengan la adopción general como tiendas de valor. " Estaremos en deuda con Bitcoin para siempre, pero 2018 marcará a Ethereum pasando Bitcoin, la comercialización caerá, y luego finalmente rebotando más fuerte que antes. La edad de la plataforma Blockchain está comenzando.

Cryptocoin centrado en la privacidad

Mientras que las transacciones privadas totalmente anónimas son un gran caso de uso de la cadena de bloques, las monedas que enfatizan la privacidad tendrán dificultades para lograr una adopción masiva a largo plazo. Espero que las monedas centradas en la privacidad soporten el peso del escrutinio y regulación gubernamental inicial. Elijo hacer mis inversiones en el lado más público del movimiento blockchain. Dicho esto, Monero sería mi elección actual en el espacio de monedas digitales centrado en la privacidad.

Onda

Como escribimos en Blockchain Technology: "a corto plazo, las soluciones parciales de blockchain [como Ripple] se volverán comunes. Las instituciones financieras ya están creando sus propias redes de blockchain privadas y produciendo monedas digitales. Las instituciones participantes actúan como nodos en el blockchain y tienen visibilidad de todas las transacciones en el libro digital compartido ".

Me gusta Ripple, y particularmente el enfoque en conseguir clientes. Sin embargo, al igual que muchos otros, me preocupa la diferencia entre el Protocolo de pago Ripple de gran valor y el XRP como un vehículo de inversión. También veo el desarrollo interno de blockchain de grandes instituciones como una competencia significativa.

Gracias

Espero que mi perspectiva sea útil. Si lo ayudé a cristalizar su propio pensamiento, apreciaría mucho una pequeña donación a mi billetera Ethereum.

  • Monedero Ethereum: 0x81ff5029a05ce15c3b6d6e27c7d89a7c30ecaf32

O simplemente aplaudir mucho =)

Para comerciar, compro Ethereum en CoinBase y luego muevo estas monedas a Binance .

Coinbase: https://www.coinbase.com/join/5a39ac52c9e83802d5f70a27

Binance: https://www.binance.com/?ref=18572991

De nuevo, esto no es un consejo de inversión. Reajuste mi cartera constantemente en base a nueva información y podría tener un conjunto completamente diferente de inversiones mañana. Hay que tener cuidado de no verse afectado por el costo irrecuperable o el temor a perder sesgos, y esforzarse por actuar lo más objetivamente posible. Buena suerte.